Note di Credito

Le note di credito sono documenti che riducono l'importo dovuto dal cliente, utilizzati per storni, rimborsi, sconti post-vendita, resi merce o correzioni errori di fatturazione.

Quando usare le Note di Credito

Scenari comuni:

Storno fattura:

• Fattura emessa per errore

• Annullamento vendita

• Servizio non erogato

Rimborso cliente:

• Prodotto restituito

• Servizio insoddisfacente

• Accordo commerciale

Sconto post-vendita:

• Sconto concordato dopo emissione fattura

• Compensazione per disservizio

• Promozione retroattiva

Correzione errori:

• Prezzo errato in fattura

• Quantità sbagliata

• Errore calcolo IVA

Reso merce:

• Cliente restituisce prodotti

• Merce difettosa

• Ordine annullato parzialmente

Creare una Nota di Credito

Passaggio 1: Accedere alla sezione

1. Vai su Vendite → Note di Credito

2. Clicca Nuova Nota di Credito

Oppure crea direttamente da una fattura esistente.

Passaggio 2: Selezionare cliente e fattura

Cliente:

Seleziona cliente per cui emetti la nota.

Fattura di riferimento (opzionale ma consigliato):

Se la nota di credito si riferisce a una fattura specifica, selezionala:

• Lista fatture del cliente

• Collega nota credito a fattura originale

• Facilita tracciabilità

Passaggio 3: Configurare dettagli

Numero nota di credito:

Auto-generato sequenzialmente:

Configurare numerazione:

Vai su Impostazioni → Finanza → Note di Credito:

• Prefisso

• Prossimo numero

• Formato

Data emissione:

Data creazione nota credito, predefinita: oggi.

Valuta:

Auto-selezionata da cliente (come fatture).

Stato:

Aperta (Open):

• Nota credito emessa ma non ancora utilizzata

• Credito disponibile per cliente

Applicata (Applied):

• Credito utilizzato per saldare fatture

• Totalmente o parzialmente applicata

Annullata (Void):

• Nota credito cancellata

• Non più valida

Passaggio 4: Aggiungere articoli

Come per fatture e preventivi, aggiungi gli articoli da accreditare.

Opzione A: Copia da fattura

Se hai selezionato fattura di riferimento:

1. Clicca Copia da Fattura

2. Tutti gli articoli della fattura vengono inseriti

3. Modifica quantità/importi se accredito parziale

Esempio:

Fattura originale: 3 prodotti × €100 = €300

Nota credito per 1 prodotto restituito:

• Prodotto A × 1 × €100 = €100 (accreditato)

Opzione B: Inserimento manuale

Aggiungi articoli manualmente come in fattura:

Descrizione:

Quantità: )(es. 1)

Importo: (es. €100,00)

IVA:

Stessa aliquota della fattura originale (per coerenza fiscale).

Passaggio 5: Note e termini

Note cliente:

Spiega motivo della nota credito:

Note admin:

Annotazioni interne non visibili al cliente.

Passaggio 6: Salvare

Clicca Salva Nota di Credito.

La nota è creata e disponibile.

Applicare Nota di Credito a Fatture

Dopo creazione, puoi usare il credito per ridurre/saldare fatture.

Passaggio 1: Aprire nota di credito

Vai sulla nota credito "Aperta" da applicare.

Passaggio 2: Applicare a fattura

1. Clicca pulsante Applica a Fattura

2. Seleziona fattura da saldare (solo fatture non pagate o parzialmente pagate)

3. Inserisci importo da applicare:

   • Totale nota credito

   • Oppure importo parziale

Esempio:

Nota credito: €200
Fattura da pagare: €500

Applica €200 di credito → Fattura residua: €300

Passaggio 3: Confermare

Clicca Applica.

Effetti:

• Nota credito passa a "Applicata" (totalmente o parzialmente)

• Fattura: importo dovuto si riduce

• Se credito copre tutto: fattura passa a "Pagata"

• Se credito parziale: fattura "Parzialmente Pagata"

Credito residuo:

Se nota credito €200 e applichi solo €150:

• Credito residuo: €50

• Ancora disponibile per altre fatture

Rimborso Nota di Credito

Invece di applicare a fatture, puoi rimborsare fisicamente il cliente.

Quando usare:

• Cliente non ha altre fatture da pagare

• Cliente preferisce rimborso monetario

• Accordo commerciale prevede rimborso

Registrare rimborso:

1. Apri nota di credito

2. Clicca Registra Rimborso o Refund

Form rimborso:

Importo rimborsato:

Data rimborso: (es. 20/03/2026)

Metodo rimborso:

• Bonifico bancario

• Contanti

• Riaccredito carta credito

• Assegno

Note:

Salvare:

Il rimborso viene registrato.

Effetto:

• Nota credito passa a "Rimborsata"

• Credito non più disponibile

• Cliente informato via email

Inviare Nota di Credito

Come fatture e preventivi, puoi inviare la nota credito al cliente.

Passaggio 1: Aprire nota credito

Passaggio 2: Inviare via email

1. Clicca icona email

2. Compila destinatari

3. Messaggio auto-popolato da template

4. PDF nota credito allegato automaticamente

5. Invia

Cliente riceve:

• Email con spiegazione

• PDF nota credito allegato

• Informazioni su come usare credito

Visualizzare Note di Credito

Elenco note credito:

Vendite → Note di Credito mostra tutte le note:

Filtra per:

• Stato (Aperta, Applicata, Rimborsata, Annullata)

• Cliente

• Data emissione

• Importo

Vista cliente:

Nel profilo cliente, tab Note di Credito mostra tutte le note di quel cliente.

Collegamento a fattura:

Se nota credito collegata a fattura:

• Nella fattura, vedi riferimento alla nota credito

• Nella nota credito, vedi riferimento alla fattura

Saldo Crediti Cliente

FlashCRM traccia automaticamente il saldo crediti di ogni cliente.

Dove visualizzare:

Profilo cliente → Tab Estratto Conto:

Sezione Crediti:

• Totale crediti disponibili

• Note credito aperte

• Crediti già utilizzati

Esempio:

Stati Nota di Credito

Aperta (Open):

• Emessa, credito disponibile

• Cliente può usare per pagare fatture

• Badge verde/blu

Parzialmente Applicata:

• Parte del credito usata

• Saldo residuo disponibile

• Badge arancione

Applicata (Applied):

• Credito completamente utilizzato

• Applicata a una o più fatture

• Badge verde

Rimborsata (Refunded):

• Cliente ha ricevuto rimborso fisico

• Credito esaurito

• Badge blu

Annullata (Void):

• Nota credito cancellata

• Non più valida

• Badge rosso

Report Note di Credito

Report → Finanza → Note di Credito:

Analisi:

• Totale note credito emesse per periodo

• Note credito per cliente

• Note credito per motivo

• Impatto su revenue

Utilità:

• Identificare problemi qualità (molti resi)

• Analizzare perdite da storni

• Ottimizzare processi

Best Practice Note di Credito

Emissione:

✅ Emetti tempestivamente (subito dopo accordo)
✅ Documenta chiaramente motivo
✅ Collega sempre a fattura originale (se applicabile)
✅ Numero progressivo separato da fatture
✅ Stessa aliquota IVA della fattura originale

Gestione:

✅ Traccia crediti disponibili per cliente
✅ Applica crediti automaticamente a nuove fatture (se accordato)
✅ Scadenza crediti (opzionale, es. 12 mesi)
✅ Comunicazione chiara al cliente su come usare credito

Contabilità:

✅ Verifica con commercialista procedura fiscale corretta
✅ Conserva documentazione motivo credito
✅ Registra correttamente in contabilità
✅ Riconciliazione periodica crediti aperti vs utilizzati

Conformità fiscale Italia:

• Nota credito entro 1 anno da fattura originale (generalmente)

• Numerazione progressiva separata

• Conservazione 10 anni

• Trasmissione via SDI se fattura elettronica